Fraudes em processos de aquisição de aeronaves: uma realidade global

Embora nós, brasileiros, tenhamos certa tendência a crer que fraudes, estelionatos e confusões do tipo acontecem muito mais aqui do que no exterior, o fato é que o Brasil, felizmente, não é o centro do mundo das falcatruas. Diria até que em termos de transações internacionais, nós nem somos tão “bons” assim, dado nosso histórico como um dos países mais fechados do mundo para comércio exterior.

Fraudes em aquisições de aeronaves no exterior não são fáceis de evitar nem para quem é do mesmo país do vendedor, quanto mais para um estrangeiro. Neste sentido, faz bastante sentido levar em conta os conselhos de “Fraud Mitigation Now an Essential Tool in Every Aircraft Transaction”, publicado na edição de julho/agosto da Insider, a revista da NBAA, cuja versão em português segue abaixo:

A mitigação de fraudes agora é uma ferramenta essencial em todas as transações comerciais com aeronaves

O aumento de interesse na aviação executiva devido à pandemia do COVID-19 trouxe uma nova geração de usuários ao setor. Esse afluxo de novos proprietários, no entanto, também atraiu a atenção indesejada de criminosos, que veem uma oportunidade de usar as complexidades e nuances das transações de aeronaves para fraudar os não iniciados.

“Você começa com a percepção de que não existe nada simples em uma transação comercial com aeronaves, e a dramática diminuição no estoque mundial e incentivos como a depreciação acelerada nos EUA provocaram um frenesi de compra sem precedentes e uma disposição por parte de muitos de fazer o que for preciso para fechar o negócio”, diz Stephen Hofer, presidente do Aerlex Law Group, com sede em Los Angeles. “Se você não tiver cautela, você se expõe ao risco de que personagens sem escrúpulos tentem explorar sua impaciência”, alertou. “Os criminosos cibernéticos perceberam que as transações de aviação privada apresentam uma grande oportunidade para roubo e fraude, e eles vão cutucar, cutucar, empurrar, atacar, socar e esmurrar em um esforço para perfurar, perfurar e penetrar sua compra.”

Essa nova realidade é agravada pelo crescente número de negociantes inexperientes que se envolvem em transações de aeronaves, especialmente porque os compradores cada vez mais buscam aeronaves além do mercado dos EUA, diz Scott McCreary, acionista e líder da McAfee & Taft, de Oklahoma City. “As transações de aeronaves envolvem muitas partes”, explica McCreary. “Além do vendedor e do comprador, você normalmente tem corretores, credores e advogados tanto para o comprador quanto para o vendedor, bem como agentes de custódia, empresas de gestão, instalações de manutenção e pilotos. Se for uma transação back-to-back, você agora multiplica isso por dois, e se for uma transação internacional, você adiciona ainda mais partes envolvidas. Isso oferece muitas oportunidades para os criminosos se apresentarem em uma transação, especialmente com as técnicas modificadas que vimos usadas nos últimos anos.”

Fraude nas vendas de aeronaves não é nova

Embora a fraude seja incomum, não é um fenômeno novo nas transações de aeronaves. De fato, a questão chamou a atenção do US Government Accountability Office (GAO), que em 2020 emitiu um relatório detalhado contendo 15 recomendações para a FAA conter o registro ilegal de aeronaves da aviação geral. Esse relatório observou as vulnerabilidades da autocertificação da FAA da elegibilidade dos registrantes e os riscos associados à FAA não verificar a identidade do candidato, propriedade e informações de endereço.

O relatório do GAO também observou que as estruturas de propriedade opacas empregadas por alguns proprietários de aeronaves limitam ainda mais a transparência para o verdadeiro beneficiário efetivo e aumentam a possibilidade de que uma transação de aeronave possa ser usada para lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais.

O phishing ou hacking tem sido um problema perene – embora raro –, apesar desse método de fraude também ter se tornado mais sofisticado. Quando os criminosos tentam fraudar os compradores no ponto de pagamento final de uma transação, eles estão cada vez mais tentando roubar no estágio de depósito.

“Esses indivíduos têm total conhecimento da transação”, observa William Clark, sócio da YYZlaw em Toronto, Canadá. “Eles parecem ter acesso a toda a documentação e esperam o momento certo para mudar a direção do fluxo de recursos. Esses indivíduos são profundamente conhecedores do negócio: eles configuram empresas fictícias com endereços IP reais que parecem notavelmente semelhantes aos endereços IP de partes legítimas da transação. Esses indivíduos esperam pacientemente, monitorando a transação até exatamente o momento certo para atacar.”

Arquivamento de documentos fraudulentos

Outra fraude é menos clandestina. Às vezes, os criminosos arquivam documentos fraudulentos com a FAA alegando ser o legítimo proprietário de uma aeronave e, em seguida, usam esses arquivamentos para transferir a titularidade da aeronave. Isso pode passar despercebido, principalmente quando o legítimo proprietário possui a posse física da aeronave. Esse tipo de fraude impedirá qualquer tentativa futura de venda dessa propriedade e poderá resultar em ações judiciais caras e demoradas.

Os proprietários também devem ter cuidado com as partes mal intencionadas que colocam reivindicações financeiras injustificadas em suas aeronaves. Aqui, um criminoso arquivará documentos na FAA ou no registro internacional alegando falsamente contratos não pagos para impedir a conclusão de uma transação de aeronave. Esse atraso será usado para extorquir dinheiro. “Isso é chantagem direta”, observa Clark, acrescentando que mudanças recentes feitas pelo registro internacional tornaram mais difícil registrar esses tipos de interesses não consensuais em uma aeronave.

Uma fraude que ganhou destaque está associada ao cumprimento de sanções. Ações internacionais recentes relacionadas à invasão da Ucrânia pela Rússia impactaram a venda de aeronaves executivas, e os compradores devem tomar cuidado com as tentativas de ocultar o beneficiário final em qualquer nova compra, especialmente em aeronaves registradas fora dos EUA

A quebra de sanções, mesmo que não intencional, pode ter um efeito prejudicial sobre um comprador, tanto financeiramente quanto em termos de reputação, diz McCreary. Mas a indústria da aviação está revidando. “Os esforços de organizações como a NBAA para educar a comunidade estão surtindo efeito”, acrescenta, “e felizmente a indústria está disposta a ouvir.

Medidas proativas para prevenir fraudes

Além desses esforços, todas as partes de uma transação de aeronaves podem tomar suas próprias medidas para restringir o potencial de fraudes por criminosos”, diz McCreary.

O passo mais importante que qualquer comprador ou vendedor pode dar é contratar pessoas com conhecimento, experiência e reputação.

“Hoje, as transações podem ser fechadas com extrema rapidez, mas se você não sabe quais medidas devem ser tomadas ou qual deve ser o resultado dessa ação, há um enorme potencial para problemas”, diz Clark. “Advogados, corretores e agentes de custódia experientes não pularão nenhuma etapa e aplicarão a regra do KYC – Know Your Client – ​​realizando o nível apropriado de due diligence.”

A devida diligência é fundamental em qualquer transação de aeronaves, e cada autoridade tem suas próprias regras que os novatos em transações de aeronaves podem não interpretar corretamente, acrescenta Clark. “Você precisa de alguém que saiba o que está fazendo em cada jurisdição, especialmente onde não há registros de títulos de aeronaves.”

“Profissionais experientes também estarão cientes das sanções complexas e em constante mudança”, observa Hofer, do Aerlex Law Group.

Documentação detalhada é importante

Cada parte de uma transação de aeronave deve exigir que toda a documentação forneça o máximo de detalhes possível desde o início do negócio, pois as solicitações de algumas informações podem não ser contratualmente exigíveis posteriormente.

“Se as pessoas estão relutantes ou não querem fornecer informações de KYC, como passaportes e cópias de carteira de motorista, eu diria que isso é uma grande bandeira vermelha”, diz Clark.

Os compradores também devem solicitar documentos de título para cada proprietário desde que o fabricante entregou a aeronave. Isso pode não render todos os documentos, observa Clark, mas deve fornecer ao comprador informações essenciais para impedir fraudes. Também ajuda se todas as partes fornecerem detalhes para a transferência eletrônica, contas bancárias e empréstimos no início da transação para fornecer tempo suficiente para confirmar a legitimidade de cada ação.

Uma inspeção de aeronaves é outra ferramenta valiosa para mitigar possíveis fraudes. “Isso ajuda a garantir que tudo esteja em ordem”, diz McCreary. “Além disso, não limite isso a uma inspeção física. Pilotos e instalações de manutenção às vezes sabem tanto sobre a história de uma aeronave quanto qualquer outra pessoa.”

Os compradores também devem ficar atentos se outra parte introduzir urgência na transação, observa Hofer. “Se uma alteração de última hora for feita na transferência bancária ou no pagamento em caução, dê um passo para trás e reflita sobre por que essa solicitação está ocorrendo e por que é necessária”, aconselha.

“Para ser prudente, hoje em dia, você deve trabalhar com a suposição de que alguém de fora da transação está monitorando seu negócio e simplesmente procurando o momento apropriado para tentar fazer algo nefasto”, diz Hofer.